Читать книгу "Путь трейдера. Как стать миллионером, торгуя на финансовых рынках - Дмитрий Черемушкин"

Что касается товарных рынков, то здесь необходимо выделить уже упомянутую Чикагскую товарную биржу (CME). Существует и целый ряд специализированных площадок, где обращаются контракты на золото, серебро, нефть, различные сельскохозяйственные культуры (пшеницу, овес, какао, хлопок) и т. д. Фьючерсы чаще всего являются безпоставочными. То есть вам совершенно необязательно держать склад в порту Роттердама, чтобы совершить сделку в отношении 1000 баррелей нефти: ее результат просто пересчитывается в денежном эквиваленте.

Один из крупнейших мировых рынков – это Forex, где торгуют валютой разных стран. В последние десятилетия он приобрел популярность за счет использования огромных финансовых рычагов. Плечо 1 к 100 – вполне обыденное явление для Forex. Большинство трейдеров на постсоветском пространстве торгуют на этом рынке, потому что у него есть ряд преимуществ. Во-первых, простота открытия торгового счета – все делается удаленно, онлайн. Во-вторых, низкий начальный капитал: достаточно всего $10–20, чтобы начать торговать. За счет большого плеча эту сумму можно очень быстро увеличить в десятки раз, хотя гораздо вероятнее, что она полностью улетучится в первые же секунды.

Так какой же рынок выбрать начинающему трейдеру? Во многом это зависит от вашего образа жизни, наличия постоянной работы, и, конечно же, размера стартового капитала. Я рекомендую использовать в начале трейдерской деятельности не более 10 % ваших текущих активов, ведь по статистике на начальном этапе более 90 % биржевых игроков теряют свои средства, и вы должны быть готовы попасть в их число. Что важно? На валютном и срочном рынках есть большое преимущество: для работы порой достаточно символической суммы в $100. Плюс эти площадки работают практически круглосуточно, что позволяет вам днем зарабатывать на основной работе, а вечером спокойно анализировать рынок и пробовать себя на нем.

Преимущество фондовых рынков с точки зрения начинающего трейдера заключается в том, что шансы потерять всю сумму здесь гораздо ниже. Если у вас есть достаточный капитал, допустим, несколько десятков тысяч долларов, то я бы рекомендовал для начала протестировать свои способности именно в акциях.

В свое время я, как и большинство из тех, кто читает эти строки, начинал с Forex. Правда, это были лишь теоретические упражнения, до практики дело так и не дошло. Честно признаюсь – я этому рад. Если бы я стартовал на валютном рынке, то скорее всего «слил» бы свои деньги за пару месяцев и больше туда не вернулся. А рынок акций хоть и издевался над моим счетом почти два года, но не обнулил его. Максимальная «просадка» составила 40 %. Благодаря этому я смог усвоить множество уроков, которые мне преподал рынок.

Запомните главное – чем меньше опыта, тем ниже плечи следует использовать и тем менее волатильные рынки нужно выбирать. Не пытайтесь найти рынки, где можно сразу же обогатиться – их не существует. Поверьте, я знаю, о чем говорю.

Задания

1. Если вы уже начали проводить свои первые торговые сделки, то откройте графики трех любых инструментов и попытайтесь найти фигуры «двойное дно» и «двойная вершина». Проведите исследование на предмет работоспособности данных фигур. Если окажется, что они применимы, то смело добавляйте эту стратегию в свой арсенал.

2. Исходя из написанного в данной главе, оцените свои шансы заработать на том рынке, на котором вы уже торгуете. Подумайте, не стоит ли его поменять пока не поздно? Не бойтесь расширять горизонты!

Глава 4

Система риск-менеджмента

Сначала подсчитайте риски, а уж потом доходы

Рынок придумал удивительное количество ловушек для трейдеров. Как вы уже поняли из предыдущих глав, он не так прост, как может показаться на первый взгляд. Его задача сделать все возможное, чтобы вы потеряли деньги. Ваша задача – пройти все испытания и доказать рынку, что вы здесь всерьез и надолго!

Данная глава полностью посвящена управлению риском. Я постараюсь сделать изложение максимально понятным даже для тех читателей, кто еще не в курсе значения этого слова в контексте финансовых рынков.

Риск – это сочетание вероятности и последствий наступления неблагоприятных событий. То есть это вероятность того, что неправильно принятые решения нанесут вам ущерб. Риск риску рознь. Вы можете рискнуть одним долларом или целой жизнью, например, играя в русскую рулетку. Вы также можете рисковать своей должностью, репутацией и много чем еще. Но, как правило, человек подвергает себя и свои активы риску только тогда, когда надеется получить нечто большее, чем имеет сейчас. К сожалению, далеко не всегда получается адекватно оценить, стоит ли игра свеч. Задумайтесь, ради чего вы были бы готовы поставить на кон свою жизнь в русской рулетке? Возможно, ради денег или достижения некой заветной мечты. Если все же ради денег, то назовите точную сумму. А лучше напишите прямо сейчас на любом клочке бумаги.

Подумали, поразмыслили? Это вопрос не праздный! Ответ, который вы себе дали очень важен, – вы только что оценили свою жизнь! Кто-то очень дорого, кто-то подешевле, а кто-то и вовсе отказался играть.

О чем все это говорит нам? О том, что каждый из нас готов по-разному относиться к риску.

Признаюсь, что во времена своей трейдерской юности я брал на себя огромные риски, поскольку до конца не понимал, к чему могут привести неправильные решения.

Вспомните себя в детстве. Сколько опасных вещей вы делали, не задумываясь о последствиях? Когда я начинаю вспоминать, то понимаю, что сейчас я пишу эти строки, только потому что меня спасло чудо. Я не раз был в ситуациях, когда нелепая случайность могла оборвать мою жизнь. Да, все это очень печально, но без сгущения красок, к сожалению, очень трудно будет до вас достучаться – пока в вашей голове я вижу только дома за миллионы долларов да коллекцию спорткаров. Вы еще витаете в облаках. Но я хочу вернуть вас на землю. Я не буду говорить, что мечтать вредно. Вовсе нет! Мечты очень важны, но и мыслить трезво тоже весьма полезно.

Если вы держите данную книгу в руках или читаете ее с экрана компьютера, то вам очень повезло! Почему, спросите вы? А потому, что в следующих строках я открою вам тайну, о которой 90 % трейдеров не знают! А если кто и догадывается, то не понимает, что с этим делать.

Ужасная статистика проигравшихся трейдеров во многом объясняется отсутствием правильно поставленной системы рисков. У меня дома на полке лежит стопка книг, рассказывающих бесчисленные истории о том, как хитрые и проворные трейдеры крупных инвестиционных компаний и банков теряли миллиарды долларов только потому, что за их спиной не было нормального риск-менеджмента.

Первое, с чем необходимо знакомить человека перед тем, как он совершит свою первую сделку на финансовом рынке, – это техника безопасности. Многие из вас летали на самолетах и помнят, что перед взлетом вас обязательно проинструктируют на случай чрезвычайного происшествия на борту. Вы узнаете, где находится спасательный жилет, откуда выпадет кислородная маска, как правильно пристегивать ремни. Все это занудство проговаривается только для того, чтобы в критической ситуации вы смогли спасти себе жизнь.