Читать книгу "Искусственные деньги. Как зарабатывать на предметах искусства - Валентина Мала"

Топ-10 самых известных мировых страховых компаний

1. Axa S.A. (Франция).

2. Allianz SE (Германия).

3. MetLife Inc. (США).

4. Prudential Financial Inc. (США).

5. Japan Post Insurance Co. (Япония).

6. Legal & General Group Plc (Великобритания).

7. Assicurazioni Generali S.P.A. (Италия).

8. Prudential Plc (Великобритания).

9. Berkshire Hathaway Inc. (США).

10. Nippon Life Insurance Co. (Япония).

Топ-6 самых известных мировых страховых брокеров

1. Aon.

2. Marsh.

3. Gras Savoye Willis.

4. Arthur Gallagher International.

5. Richard de la Baume.

6. Morel & Co.

Когда только начинаешь работать, кажется, что информации очень много и все предусмотреть невозможно. Для тех, кто делает первые шаги на арт-рынке, лучше воспользоваться услугами art advisor. А уже когда будет понятен алгоритм действий, можно переходить к самостоятельным действиям. Хотя у каждого своя тактика: кто-то предпочитает работать в одиночку, кому-то необходим компаньон.

Часть 3. Где деньги?

Я специально выделила тему денег в отдельную часть этой книги, потому что это еще один краеугольный камень мира искусства. Судите сами: в десятые годы XXI века арт-рынок стал полноценным сектором бизнеса и начал играть по его правилам. Его смогли оценить, влили большие капиталы, на нем появились основные игроки, создающие тенденции, он стал более открытым и понятным.

Рынок искусства из года в год притягивает все больше коллекционеров, меценатов, частных инвесторов и фондов. Его годовые обороты измеряются в миллиардах долларов, а желающих заработать — сотни тысяч. Чем больше денег крутится на рынке, тем дороже становятся предметы искусства. Не потому что улучшается их качество, а потому что проводится больше официальных продаж. Другими словами, цены зачастую растут за счет количества денег и работ, а не качества последних.

• Как же не поддаться общему «искусственному» буму и не потерять свои капиталы?

• Куда лучше вкладывать?

• На какую доходность рассчитывать?

• Какую стратегию использовать?

Я думаю, что у меня получилось разобраться, — и вот мои выводы.

Глава 9. Котировки арт-рынка

Мы инвестируем в то, что можно измерить и посчитать. Покупая недвижимость и сдавая ее в аренду, мы можем вычислить некую минимальную желаемую рентабельность. Вкладывая в акции, основываем наши финансовые ожидания на фондовых котировках. По такому алгоритму мы принимаем решения относительно всего, что касается заработка и денег.

На протяжении многих веков деньги и искусство шли параллельными путями: с одной стороны, художникам всегда была необходима материальная поддержка, с другой — люди, для которых искусство являлось способом заработать, нуждались в системе измерения. Так появились индексы Art Price Index и ArtTactic, которые помогают отслеживать рынок начиная с начала XXI века. Это те же фондовые котировки, только в искусстве.

Аналитики компании Art Price вычислили среднюю доходность по рынку — 8,9 %. В то же время финансовые эксперты Deloitte-Art Tactic настроены более пессимистично. Они провели соответствующие исследования и в своем отчете Art & Finance Report представили срез рынка искусства по сумме вложений и по периодам.

Так, инвестируя от $10 000 до $50 000, можно ожидать доход в 5,5 %, $50 000–200 000 принесут 7,1 %, $200 000–1 000 000 — 8,3 %, а больше $1 000 000 — 6,6 %.

Сектор Old Masters (так на профессиональном языке называют классику) дает минимальный доход (3,7 %). Тому есть несколько причин: отсутствие качественных работ, проблемы с атрибуцией, постоянная необходимость в реставрации, а также изменение вкусов и предпочтений.

Раньше классические сюжеты были средством пропаганды церкви или двора, в них закладывались определенные послания. Но сейчас, чтобы их расшифровать, необходимо обладать глубокими знаниями. Вспомните фильм «Код да Винчи», где главный герой (между прочим, профессор в области символики!) старается разгадать тайный смысл послания.

Если рассматривать классическое искусство с эстетической точки зрения, я бы уделила внимание работам голландцев XVII–XVIII веков. Они прекрасно вписываются в современный интерьер. Обладают высоким уровнем исполнения, отличаются яркими образами и красками. Их черные минималистичные рамы создают ощущение «классической» современности. Произведения данного периода — хороший компромисс между финансовой стратегией сохранения и эклектикой.

Искусство XIX века и модернизм с доходностью в 4,1 % — самый востребованный сектор. Коллекционеры готовы платить любую цену… Но качественных предложений очень мало. Все ищут Пикассо, Модильяни, Клода Моне, Ротко… Одно из больших заблуждений состоит в том, что инвестиции в шедевры приносят больше денег, чем в средний или нижний сегменты. Это только на первый взгляд противоречит правилу рынка «покупать только самое лучшее». Шедевры стоят больше своих денег из-за отсутствия предложения. Их редко приобретают, чтобы заработать. Покупают статус и возможность с гордостью сказать: «Да, я обладаю этим!» Качественные произведения среднего сегмента можно рассматривать как стабильные инвестиции с целью сохранения средств от инфляции. На них не будут влиять ни политический режим, ни валютные и фондовые колебания.

Послевоенное и современное искусство занимает порядка 40 % от всего оборота арт-рынка и является самым прибыльным (8,5 %), но и самым рискованным вложением. Поп-арт во главе с Энди Уорхолом и его «Мэрилин Монро» и «Долларами» остается стабильным и статусным вложением с гарантированным доходом порядка 8–10 %.

Если проанализировать все данные, то формула заработка проста: инвестируй до миллиона долларов в современное искусство. Об этом же прямо или косвенно рассказывают и СМИ, подогревая интерес к искусству и инвестированию. Невозможно посчитать, сколько публикаций было о «Спасителе мира» (Salvator Mundi) за $450 000 000. Лот был выставлен на аукционе современного искусства в ноябре 2017 года. Такой маркетинговый ход. Многие знают об успехе Джеффа Кунса и его скульптуры «Кролик» (Rabbit, 1986), которая стала самым дорогим произведением, проданным при жизни художника (за $91 000 000). И рекорд Жан-Мишеля Баскии в $110 000 000.

Давайте обратимся к опыту инвестиционных фондов. Самым известным и надежным на сегодняшний день является Fine Art Group. У фонда есть офисы в Лондоне, Нью-Йорке, Женеве, Цюрихе, Дубае и Китае. Его основал в 2004 году бывший сотрудник «Кристис» Филипп Хоффман.