Читать книгу "Богатство и свобода. Как построить благосостояние своими руками - Константин Бакшт"

Для сравнения, «нормальные» Forex-брокеры проводят для своих клиентов реальные операции. Если же заявки клиентов существенно перевешивают в одну сторону, нормальный брокер, чтобы подстраховаться, выводит компенсирующую заявку на межбанк. Таким образом достигается классическая ситуация, когда одни игроки выигрывают, а другие проигрывают, играя друг с другом в игру с нулевым итогом. А зарабатывают только Forex-брокеры – на комиссии. Так что «нормальный» брокер хотя бы сам не грабит своих клиентов. Что не мешает подавляющему большинству этих клиентов очень быстро терять весь свой капитал. Считается, что в среднем игрок на Forex теряет около $15 000 до того, как окончательно понимает, что он никогда не выиграет. Шансов выиграть в «классическом» казино где-нибудь в Лас-Вегасе все же больше. Да и деньги там просаживаются не с такой скоростью, с какой их можно просадить на Forex, играя с кредитным плечом 1:100 или 1:200. А у некоторых брокеров – вплоть до 1:500.

В отличие от «кухни», «полукухня» ведет реальную фиксацию результатов операций своих клиентов. К сожалению, «полукухня» не выводит компенсирующих заявок на межбанк – либо из-за малого объема собственных операций, либо из-за банальной лени. Так что они в случае чего «помогают» проиграться некоторым «более успешным» игрокам, чтобы сводить концы с концами. Технология – та же, что и у «кухонь».

Для игроков Forex – нечто среднее между казино и лотереей. К инвестициям этот процесс не имеет никакого отношения. Беда в том, что многие из этих игроков даже не понимают, что играют в казино, в котором крапленые карты и «заряженные» кости («полукухня»). Или просто играют с наперсточниками («кухня»).

Подумайте сами: какую Вы привносите ценность в этот мир, когда пытаетесь урвать спекулятивный доход на колебаниях валют? Кросс-курсы каждый день установят и без Вашего участия.

Если больше людей строит дороги (и делает это качественно), можно быстрее доехать до удаленных мест, снижаются транспортные издержки. Если больше людей строит дома (и делает это качественно), становятся более доступными квартиры, улучшаются жилищные условия людей.

Когда Вы инвестируете в облигации, Вы даете крупным и устойчивым бизнесам (а также государствам и субъектам государства – отдельным регионам и городам) привлечь средства на развитие. Дешевле, чем они могли бы это сделать за счет банковских кредитов, и без залога. Когда Вы инвестируете в акции – фирма получает Ваш капитал почти ни за что (за небольшую долю в компании). Вы обеспечиваете фирме доступ к почти бесплатному капиталу в обмен на долю в этой фирме. Вы также вознаграждаетесь участием в прибыли (через дивиденды и рост стоимости акций). И рассчитываете в будущем продать свои акции дороже, чем Вы их приобрели. Но в этом случае и акции всех остальных совладельцев этой фирмы станут дороже – так что все выиграют. Таким образом, и при инвестициях в акции, и при инвестициях в облигации Ваш капитал играет важную роль в развитии бизнеса компаний, в которые Вы инвестируете. И экономики в целом.

А какой экономический смысл в том, чтобы сотни тысяч и миллионы людей сидели и вместо того, чтобы заниматься производительным трудом, целыми днями активно спекулировали на рынке Forex? Никакого.

Вывод: азартная игра на Forex не имеет к инвестициям никакого отношения. Вероятность Вашего выигрыша близка к нулю, если Вы неудачно выбрали брокера (и он оказался мошенником). Если же Вы работаете через «нормального» брокера – вероятность Вашего итогового выигрыша составляет около 2 %. И это в том случае, если Вы вовремя уйдете с деньгами. А не продолжите играть дальше.

Хотите расстаться с деньгами? Раздайте их на благотворительность.

Хотите просадить деньги? Идите в казино.

Вас не устраивает казино, хочется просадить деньги более интеллектуально? Идите в интеллектуальное казино – на Forex.

А лучше – просто езжайте и отдохните с семьей! Возможно, на это Вы потратите лишь часть тех денег, которые в противном случае просадили бы. И уж точно пользы и удовольствия будет больше!

Инвестиции в собственный бизнес

У подавляющего большинства из нескольких тысяч знакомых мне российских собственников бизнеса нет инвестиций, приносящих пассивный доход. Либо эти инвестиции (к примеру, квартира, сдаваемая в аренду) появились случайно. Благодаря стечению обстоятельств. Так или иначе, российские собственники бизнеса целенаправленно не занимаются инвестированием. Не направляют регулярно часть своего дохода на приобретение инвестиций с пассивным доходом. И причина этого – в простом убеждении: если они вложат деньги в собственный бизнес, они смогут заработать значительно больше!

С одной стороны, они правы в том, что самую высокую доходность обеспечивает именно успешный бизнес. Фактически доходность инвестиций является производной от доходности бизнеса. И не может стабильно превышать доходность от бизнеса в среднесрочной и долгосрочной перспективе.

С другой стороны, на практике это далеко не всегда оказывается верным. Выше я писал, как заработал 51 % дохода (официально, уже за вычетом налогов!) за три месяца, инвестировав в ПИФ российских акций с 5 марта по 5 июня 2009 года. Аналогичную инвестиционную операцию в то время мог провести каждый, кто имел для этого опыт и обладал хоть какими-то свободными средствами. Причем инвестировать можно было как небольшие суммы (тысячи и десятки тысяч рублей), так и более ощутимые (десятки и сотни миллионов рублей). Не менее выгодные моменты для подобных инвестиций возникали и в 1998–1999, и в 2014–2015 годах. Несложно предвидеть, что в будущем они также будут время от времени появляться – вместе с очередными экономическими спадами и кризисами. Например, в периоды кризисов и спадов можно прекрасно заработать, скупая недвижимость с колоссальным дисконтом.

Так что на практике оказывается, что в период очередного экономического кризиса большинство бизнесов несут потери и убытки, терпят бедствие. Многие из них закрываются. И в то же самое время опытные инвесторы, располагающие свободными средствами, проводят свои самые выгодные инвестиционные операции. И зарабатывают кучу денег.

Более того, если талантливые и успешные бизнесмены строят процветающие бизнесы, то высококлассные и профессиональные инвесторы могут потом купить эти бизнесы. Или захватить над ними контроль с помощью собственных и заемных финансовых ресурсов. Таким образом были в свое время приобретены такие крупные и известные компании, как Revlon, TWA (Trans World Airlines), RJR Nabisco (крупнейший LBO в истории) и многие другие. Причем если для построения этих бизнесов требовались десятилетия, то для их приобретения или поглощения – от нескольких месяцев до года-двух. Как видите, у инвесторов и финансистов есть свои способы быстро приумножать состояние и зарабатывать огромные деньги! И это не новость. Почитайте, к примеру, «Финансиста» и «Титана» Теодора Драйзера. Там рассказывается, как благодаря подобным операциям формировались колоссальные состояния в США во второй половине XIX века. Книги написаны на основе биографии реального американского финансиста Чарльза Иеркса.