Читать книгу "Золотой запас. Почему золото, а не биткоины валюта XXI века - Джеймс Рикардс"

Любой достойный уважения оператор хранилища позволит вам посетить свои объекты и изучить предпринятые к ним меры безопасности. К примеру, внутренняя погрузочная платформа должна располагаться под прямым углом к входным дверям, таким образом, чтобы транспортное средство нельзя было использовать в качестве тарана, для выбивания обеих дверей.

Совет, который я даю при выборе частного хранилища, – это тот же самый совет, который я даю практически для любого типа делового решения. Ищите хранилище с хорошей репутацией, ищите людей с длинным послужным списком и ищите людей с рекомендациями, со страховкой и с оформленной материальной ответственностью. Не имейте дела с хранилищами-однодневками, которые только что открылись. Возможно, с ними все в порядке, но как вам знать наверняка? Пользуйтесь только авторитетными хранилищами. Brinks, Loomis и Dunbar – это все авторитетные имена в США, но есть много других фирм поменьше с хорошей репутацией и оборудованием. И Neptune Global и Anglo-Far East предлагают услуги по приобретению и хранению, где вы напрямую владеете золотом, а они берут на себя детали.

Другой способ обладать физическим золотом, не храня его у себя, – это инвестировать в золотой фонд, который предлагает безопасную логистику и немедленную выплату в наличных или в золоте. Технически вы владеете фондовой долей, а не золотом как таковым. Но эти фонды не похожи на ETF-фонды, фьючерсы или остатки на обезличенных металлических счетах LBMA. Вид фондов, который я рекомендую, только владеет полностью аллокированным золотом в слитках и доставит его вам на следующий день в качестве выплаты за вашу долю по запросу. И Physical Gold и Sprott можно рекомендовать для этих целей.

Поскольку дело касается юрисдикций, у вас есть некий компромисс. Многие инвесторы спорят об относительных преимуществах Швейцарии, Сингапура, Дубая и нескольких других привилегированных юрисдикций. Большинство отказываются от США, так как видят в ней страну, которая вероятнее всего конфискует золото (они уже делали это раньше).

Проблема в том, что в то время, когда вы больше всего будете нуждаться в золоте, социальные условия будут ухудшаться наиболее быстро. Могут случиться массовые беспорядки и отключение электросетей. Если вы живете в США, как вы доберетесь до Швейцарии, чтобы забрать свое золото? Мои богатые друзья говорят, что они полетят на своих частных самолетах, но это игнорирует тот факт, что вы не можете заправиться, когда энергосистема выйдет из строя и не будут работать газовые насосы.

Юрисдикция Швейцарии может быть безопасной в краткосрочной перспективе (и так и есть), но не может быть наиболее практичной в долгосрочной перспективе, если транспортная сеть выйдет из строя вместе с гражданским обществом.

Составление плана на случай катастрофы – это сложная задача. Вы не можете рассмотреть только два нежелательных исхода событий; вы должны рассмотреть их все, чтобы понять, где вы находитесь.

Разумным подходом для крупных владельцев золота будет положить некое его количество на депозит в небанковские хранилища в Швейцарии (для защиты от конфискации США), а некоторое количество хранить ближе к дому (чтобы обеспечить запасной резерв на случай, если Швейцария станет недоступной). Если ваши запасы золота более скромные, лучшим вариантом является небанковское хранилище рядом с вашим домом. Безопаснее всего, в первую очередь, просто держать в секрете тот факт, что у вас есть золото.

В штате Техас строится слитковое хранилище вне банковской системы. Техас будет полагаться на государственный суверенитет и десятую поправку к Конституции США, чтобы противостоять любым усилиям федерального правительства конфисковать золото. Этот вариант, безусловно, стоит рассмотреть. Это всего лишь один или два дня езды на автомобиле от большинства мест континентальной части США. В экстремальной ситуации вы должны иметь возможность поехать в Техас, забрать свое золото и уехать домой до того, как закроют автомобильные дороги. Если будут сильные пробки, использовать мотоцикл.

Если не принимать во внимание планирование материально-технического снабжения на случай катастрофы, моей любимой юрисдикцией в мире для хранения золота является Швейцария. Граждане США не должны даже думать об открытии банковских счетов в Швейцарии. Даже если вы полностью добропорядочный гражданин и выполняете обязательства по предоставлению отчетов, это все равно навлечет на вас огромное подозрение и поставит вас под правительственный контроль. Кроме того, швейцарские банкиры на самом деле не хотят с вами связываться по той же причине. Но счета в небанковских хранилищах физического золота – это не счета в банке, они не приносят доход, поэтому не облагаются налогом на прибыль. Эти счета в хранилищах должны быть доступными для граждан США.

Граждане США, возможно, хотят что-то поближе к дому. Все зависит от того, сколько золота у вас есть. Если у вас двадцать одноунцевых монет – это золото стоимостью порядка 25 000 долларов, – вам необязательно использовать швейцарское хранилище. Если вы ищете, где хранить большое количество золота, такое, как 400-унцевые слитки или 1-килограммовые слитки, я бы, конечно, рассмотрел Швейцарию. Это хорошее правовое государство, где есть политическая стабильность, нейтралитет, хорошая инфраструктура, хорошо обученные военнослужащие и которое благополучно избегало вторжения последние 500 лет.

Сингапур имеет много преимуществ, как и Швейцария, в плане верховенства права и политической стабильности, но он окружен худшими соседями. Он находится рядом с политически нестабильными Таиландом и Малайзией и в неудобном соседстве с коммунистическим Китаем. Еще один хороший вариант – это Австралия, но она, конечно, находится далеко от всех. (Хранить золото в Австралии хорошо, если вы живете в Австралии.)

В 2013 году я посетил хранилища, в которых на самом деле хранит свое золото Physical Gold Fund. Я путешествовал с представителями фонда в компании двух партнеров из аудиторской компании фонда Ernst & Young. Мы пришли туда для проведения осмотра и проверки отчетности хранения золота в фонде в интересах инвесторов.

Оператор хранилища привез золото в паллетах на грузоподъемнике и поставил его на пьедестал, чтобы мы могли его осмотреть. Представители персонала распечатали деревянный ящик с золотом и сняли крышку. Внутри мы увидели золотые слитки с серийными номерами, датами, штампами аффинажных заводов, пробами и цифрами, указывающими вес и чистоту. Аудиторы сравнили их распечатанные регистры бухгалтерского учета с реальными слитками и подтвердили, что все они на месте и отражены в учете. Наблюдение за процессом очаровывало. Жаль, что политика правительства США не столь прозрачна относительно золотых запасов, как в этом частном фонде.

Некоторые особенности хранилища, кажется, взяты прямо из шпионского романа. Например, есть внешние гаражные двери, которые открываются, чтобы пропустить в хранилище броневики. Вы можете подумать, почему бы просто не взять таран, взломать эту дверь и ворваться в хранилище? Что ж, с другой стороны этой двери есть еще одна дверь. Первая дверь позади вас опускается, и открывается вторая дверь. Вы въезжаете во второй грузовой отсек с армированными сталью железобетонными барьерами прямо перед вами, так что если бы вы пробовали протаранить хранилище, далеко вы бы не уехали. Они разгружают золото с грузовика под углом 90 градусов, так что любое транспортное средство, которое пытается пойти на таран, быстро попадет в тупик.