Читать книгу "Биржа для блондинок - Александр Герчик"

Мы уже писали ранее, что, если ты научилась торговать и имеешь достаточную сумму в $25 000, чтобы открыть счет без посредников, американский рынок как раз для тебя. В этом случае тебя ждут платный терминал примерно за $150 в месяц и жизнь по другому часовому поясу, так как торговля заканчивается в полночь по московскому времени. Хотя есть и бесплатные терминалы. Располагая меньшей суммой, например $5000, ты можешь торговать через российского брокера, но часовой пояс все равно придется сменить. А что делать? Но ведь в конце концов не пол придется менять, так что не бойся.

Несомненным плюсом является то, что 99 % акций на американском рынке можно шортить, т. е. удобно зарабатывать на падающем рынке. Тогда как в России выбор таких бумаг ограничен, а во время сильного падения можно продавать только фьючерс на индекс РТС, что значительно ограничивает возможности для заработка на медвежьем рынке.

Другим огромным плюсом американского рынка является его раскорреляция, т. е. каждая бумага живет своей жизнью и ее можно торговать отдельно от всего рынка. Следовательно, ты всегда найдешь подходящую акцию для торговли и никогда не останешься без точки входа!

Тратить время на домашнее задание, конечно, придется намного больше – ведь придется просматривать огромное количество графиков. Скажем, задав лимит до $100, будем отбирать бумаги по цене от $20 до $70, и таких бумаг будет очень много, так что ты очень долго не поднимешь головы от своего рабочего стола. Так же выбираем только ликвидные акции объемом от 400К – дневной средний объем. Всю эту информацию можно посмотреть и отобрать на сайтах www.investertech.com (платном) или www.finviz.com (пока бесплатном). Примерная выборка параметров на www.finviz.com изображена на рис. 76.

Для российского трейдера наиболее интересны следующие американские биржи.

NYSE (www.nyse.com) – крупнейшая в мире торговая площадка, основанная 17 мая 1792 г., когда 24 нью-йоркских брокера, работавшие с финансовыми инструментами и заключавшие сделки в кофейнях (самая известная из них «Тонтин»), подписали «Соглашение под платаном» (Buttonwood Agreement) о создании Нью-Йоркской фондовой биржи. Отсюда берет начало и индекс Доу, разработанный в XIX в. редактором Wall Street Journal Чарльзом Доу. Главный его недостаток – сравнительно малая база для определения: только 30 компаний.

NASDAQ (www.nasdaq.com) традиционно считается биржей высокотехнологичных компаний. Сегодня на ней обращаются акции около 3200 компаний из самых разных отраслей, включая розничную торговлю, финансы, телекоммуникации, транспорт, медиа, биотехнологии.

AMEX (www.amex.com) специализируется на торговле ETF (Exchange-Traded Funds, биржевые фонды). Они представляют собой фонды, паи которых свободно обращаются на бирже как акции. Цена паев привязана к биржевому индексу, виду сырья, металлу (золоту, серебру, нефти) или отрасли, что делает операции с ними доступными большему числу инвесторов. Наиболее популярные ETF – Nasdaq 100 Trust (QQQQ), S&P 500 SPDR (SPY), Russell 2000 iShares (IWM).

CME – Chicago Mercantile Exchange (www.chx.com) специализируется на торговле фьючерсами на индексы, валюту, мясо и скот.

NYMEX/COMEX специализируется на торговле фьючерсами на нефть и прочие энергоносители, на металлы. Нью-Йоркская товарная биржа (New York Mercantile Exchange, NYMEX) – американская фьючерсная биржа. Учреждена в 1882 г., занимает первое место в мире по торгам нефтяными фьючерсами. Биржа COMEX (Commodity Exchange) существовала в качестве самостоятельной с 1933 г., занимая ведущие позиции на североамериканском рынке в торговле цветными металлами. 4 августа 1994 г. биржи объединились под именем NYMEX. В 2008 г. объединенная NYMEX вошла в группу Чикагской товарной биржи (CME group), функционирующей как единый рынок.

Как открыть счет

Выйти на американские биржи российскому частному инвестору достаточно легко. Есть два варианта – напрямую через американского брокера или через российского, который предоставляет доступ на иностранные биржи.

Чтобы открыть счет у американского брокера напрямую, достаточно запросить у него по электронной почте комплект документов. Подписанные и отсканированные документы, включая заявление инвестора о присоединении к брокерскому регламенту, отправляются обратно брокеру по электронной почте. Затем брокер не высылает, в свою очередь, подписанные им документы, а просто открывает счет на бирже и предоставляет банковские реквизиты. Большим преимуществом в этом случае является оформление счета именно на тебя, поэтому только ты и будешь иметь к нему доступ.

Далее необходимо пополнить свой счет у брокера через любой банк. Условия перевода денег зависят от конкретного банка. Он может запросить подтверждающие документы (договор), чтобы отдел валютного контроля банка, ознакомившись с ними, дал свое согласие на перевод (на это может потребоваться около двух дней). Стоимость перевода денег сильно различается от банка к банку. Проведи маркетинговое исследование и заранее ознакомься с условиями перевода. Одним из удобных банков является «Сосьете Женераль Восток» (беспроблемный перевод средств за рубеж с минимальной комиссией), но, как ты знаешь, в нашей стране все меняется очень быстро, поэтому проверь еще раз.

Из России через банки можно беспрепятственно выводить за рубеж до $150 000.

По американским законам для торговли акциями на бирже внутри дня (дейтрейдинга) счет должен составлять не менее $25 000. При этом кредитное плечо составит 1:4. Таким образом, покупательная способность счета (Buying Power) для суммы в $25 000 составит $100 000. При переносе позиции через ночь – плечо 1:2.

Вывести деньги тоже достаточно просто – позвонив брокеру или сделав запрос через Интернет. Надо помнить только о том, что из-за разницы часовых поясов банки работают в разных режимах, поэтому вывод может занять несколько дней.

Так же достаточно просто действовать через российского брокера: он сам открывает счет на $30 000 и делит его на шесть субсчетов по $5000. В этом случае вывод денег осуществляется аналогично российским площадкам.

Налоги

Ты заработала кучу денег, теперь надо бы и налоги заплатить. Встает естественный вопрос: если рынок акций американский, то какому государству платить – родному или все-таки США?

Между Россией и США действует соглашение об избежании двойного налогообложения – это значит, что налоги на доходы, полученные на американских биржах, резидент РФ будет платить только в своей стране (по общей ставке 13 %).

Если ты открываешь счет на американских биржах через российского брокера, то он является твоим налоговым агентом – сам будет рассчитывать и уплачивать налоги на доходы, ежегодно списывая их с твоего счета, а также при выводе средств со счета. Хотя некоторые российские брокеры платят налоги только с операций, производимых с российскими активами. Тогда с налогами дело будет обстоять так, как написано ниже.