Читать книгу "Кризис. Как это делается. Геополитическая "теория" Старикова - Стивен Крайз"

Далее я хочу процитировать версию Старикова на странице 179 о покупке банком JP Morgan Chase инвестиционного банка Bear Stearns:

«В марте „Бир Стерне”» едва избежал банкротства и, получив кредит ФРС на $29 млрд, был за символическую цену куплен „Джей Пи Морган”».

Сначала „Бир Стерне” испытывает трудности, затем добрая и отзывчивая ФРС оказывает ему помощь. Дает кредит? Вовсе нет. Итогом помощи оказывается 15-кратное падение стоимости акций».

Стариков, наверное, единственный человек на земле, который точно знает, почему произошло падение акций Bear Stearns. Дело в том, что это действительно темная история. Где-то в начале марта 2008 года кто-то умело распустил слух, что Bear Stearns испытывает финансовые трудности, в результате чего и произошел обвал. Причем автор этих слухов вовсе не JP Morgan Chase, так как именно исполнительный директор JP Morgan Chase Джаймс Даймон поднял шум по этому поводу и потребовал от SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам) провести расследование. Вот что писала Reuters 7 июля 2008 года:

««Дыма без огня не бывает,» заявил Даймон в интервью данному в понедельник Чарли Роузу на телевизионном канале PBS. «Я думаю, что комиссии по ценным бумагам и биржам следует расследовать это. Я думаю, что если кто-то сознательно распространяет слух, они должны идти в тюрьму».

А также:

«Это даже хуже, чем инсайдерская торговля. Это преднамеренное и вредоносное уничтожение ценности жизни людей», сказал Даймон. «Они не должны идти в тюрьму на короткий период времени. Если бы я был в комиссии по ценным бумагам и биржам, я бы узнал, кто сделал деньги, и я бы расследовал, как они это сделали, я бы узнал их имена, телефоны, адреса электронной почты».

Обратите внимание, что это интервью было дано после того, как JP Morgan Chase приобрел Bear Stearns. По-моему, это говорит о многом…

Это только Стариков, в силу своей ограниченности и невежества, кроме банков и ФРС ничего в мире бизнеса не знает и считает, что деньги можно зарабатывать только на росте рынка. Именно из-за невежества и непонимания того, что на падении рынка можно зарабатывать деньги также как и на росте, у Старикова и появилась идиотская идея типа того, что деньги куда-то исчезают. Цитата (стр. 196):

«Что нужно владельцу «печатной машинки», чтобы снова запустить ее на полную мощность? Сжечь, уничтожить ранее выпущенную денежную массу. Чем больше, тем лучше. Деньги напечатаны ФРС, выброшены в свет, и их владельцем стал кто-то другой. Этот кто-то получил их не бесплатно, а что-то продав на рынке. Полученные деньги он вложил в акции банка и купил дом. Был у него миллион долларов: половину он вложил в акции, половину – в дом. Начинается кризис: акции теперь стоят уже не $500 тыс., а $50 тыс.; дом не $500 тыс…а $250 тыс.

Итого: вместо $1 млн осталось $300 тыс. Остальные $700 тыс. просто испарились…»

На самом деле, если кто-то купил акции за $500, а потом смог продать только за $50, то разница в $450 никуда не испарилась, а попала в карман трейдеру, который играл на понижение (таких трейдеров на жаргоне называют – «медведь»). Точно также и с домом. Если кто-то купил дом за $500, а потом смог продать только за $250, то это значит что заработал на этом тот, кто продал свой дом за $500, когда он столько стоил, а потом купил за $250, когда цены упали. И таких в США немало – тех, кто сумел просчитать падение рынка и сделал на этом деньги. Кстати ФРС регулярно публикует так называемые денежные агрегаты М1 и М2, из которых можно точно узнать, сколько наличных и безналичных долларов находится в обращении. Стариков этого не знает, поэтому и пишет глупости типа того, что деньги «испарились».

Однако продолжим про Bear Stearns. Далее, на странице 179 Стариков пишет:

«Денег гибнущему банку не дали, а помогли советом – продаться «правильным» людям. И предложение было столь убедительным, что владельцы продали банк за копейки, вернее, за центы. Только после этого Федеральная резервная система дает „Бир Стерне» кредит в $29 млрд. Именно после продажи, а не до нее! Иначе банк бы не продался, получив кредитную поддержку. А так ФРС поддержала не старых владельцев банка, а новых, своих».

Вы что-нибудь из этого поняли? Кому ФРС дала кредит? Сначала Стариков пишет – «Федеральная резервная система дает „Бир Стерне» кредит в $29 млрд», а буквально через строчку – «ФРС поддержала не старых владельцев банка, а новых, своих».

На самом деле, какой смысл давать кредит компании, которую покупают, то есть компании, которая в ближайшее время перестанет существовать? Совершенно очевидно, что кредит давали не Bear Stearns, а именно JP Morgan Chase.

Кроме этого, возникает вопрос – если для JP Morgan Chase сделка по поглощению Bear Stearns была так выгодна, что ради этого даже кризис организовали, то почему глава этого банка поднял шум и требовал расследования причин падения акций Bear Stearns? Ведь следуя логике Старикова, он, наоборот, должен был прыгать от счастья. Ответ простой – JP Morgan Chase также не хотели покупать Bear Stearns, как и Bank of America не хотели покупать Merrill Lynch – их просто заставили это сделать.

Я уже писал о том, что власти, чтобы заставить банки заключать нужные, по их мнению, сделки, применяли политику кнута, в виде увольнения руководства банков, и пряника, в виде финансовой помощи. Так вот, разница между покупкой банком Bank of America инвестиционного банка Merrill Lynch и покупкой банком JP Morgan Chase инвестиционного банка Bear Stearns заключается только в том, что Bank of America пытался сопротивляться и сдался только после угрозы министра финансов уволить все руководство банка, то есть применялся кнут, а JP Morgan Chase оказался более покладистым и для него хватило пряника в виде кредита в $29 млрд. О том, кому и на каких условиях была оказана финансовая помощь в этой сделке, можно узнать из пресс-релиза, опубликованного на сайте Федерального Резервного банка Нью-Йорка 24 марта 2008 года:

«К завершению слияния, Федеральный резервный банк Нью-Йорка («Нью-Йорк ФРС») обеспечит долгосрочное финансирование для того чтобы облегчить JPMorgan Chase & S приобретение The Bear Stearns Companies Inc. Это действие принимается Федеральным резервом при поддержке Министерства финансов для повышения ликвидности рынка и содействия упорядоченному функционированию рынка.

Федеральный резервный банк Нью-Йорка примет управление портфелем активов на сумму 30 млрд. долл. США по состоянию на 14 марта 2008 года через общество с ограниченной ответственностью, сформированное для этой цели. Активы будут использоваться как залог в качестве обеспечения финансирования Федеральным резервным банком Нью-Йорка в размере $29 млрд. по своей основной кредитной ставке.

JPMorgan Chase будет нести первые $1 млрд. убытков, связанных с портфелем и любой реализованный доход будет накапливаться в Федеральном резервном банке Нью-Йорка. BlackRock Financial Management, Inc. будет управлять портфелем согласно руководящим принципам, установленным Федеральным резервным банком Нью-Йорка, разработанных для того, чтобы свести к минимуму падение на финансовых рынках и максимизировать восстановление».