Читать книгу "Камасутра для инвестора - Кирилл Прядухин"

Мы отслеживаем динамику, имеем в виду аналогичные ситуации, похожие графики и переносим позиции до назначенной цены. Нам все равно, что происходит на внешнем фоне, мы следуем своей стратегии.

Самые популярные виды инвестиций в России

✓ бизнес;

✓ фондовый рынок;

✓ Форекс;

✓ недвижимость;

✓ инвестиции в себя (тренинги, обучение и т. д.).

Где брать деньги на инвестиции

Личное финансовое планирование. Говоря простым языком, необходимо накопить денег и начать.

К примеру, вы торгуете на фондовом рынке, но у вас нет денег.

Вы хотите создать свой инвестиционный фонд. Вы накопили 100 тысяч рублей.

На фондовом рынке доходность 30-40% годовых считается очень высокой. Если на протяжении 3-4 лет со своим мелким депозитом в 100 тысяч рублей вы будете иметь доходность 30-40%, причем график доходности у вас будет не резкий (много потеряли – много заработали – много потеряли), а плавный (постепенное нарастание капитализации), уже здесь вы можете привлечь инвесторов на миллионы долларов. Если вы показываете такую стабильную доходность, инвесторы с радостью отдадут вам деньги.

Следовательно, вам надо познакомиться с нужными людьми, общаться в определенных кругах. В Москве много фондов, которые ищут стабильных трейдеров, показывающих доходность. Здесь вы работаете за привлеченные деньги и получаете свою комиссию, т. е. свой процент.

Кредит. Кредит используют также, как кредит для бизнеса. Чем плох кредит для бизнеса? Тем, что банк выдает его с опаской: он требует показать отчетность, если компания уже существует. Как правило, у мелкого и среднего бизнеса отчетность либо нулевая, либо с небольшими суммами, т.е. она «непрозрачная».

Стартапу нужно прописать четкий план, который изначально мало кто может сделать, поэтому здесь нужны деньги на хороший бизнес-план. Другой вариант для стартаперов – потребительский кредит в банке. Если у вас нет никакой кредитной истории, вам его дадут под 22-25%. Вы должны понимать, что ваша доходность должна превышать данный процент.

Инвестиции в инвестиции (привлекаем инвесторов). Как я уже упомянул, можно привлечь деньги под управление, под конкретный проект. Вы можете продать долю, к примеру, 10%, если у вас уже есть какой-то бизнес.

Для этого вы должны посчитать соотношение риска и прибыли для инвестора.

Он должен четко знать, сколько он может получить, если вкладывает, например, миллион рублей, либо сразу, либо в виде ежемесячных поступлений.

Правильное соотношение риска и прибыли

Соотношение риск/прибыль должно быть не меньше 1:3. Что это значит? Возьмем фондовый рынок. Совершив 10 неудачных сделок, мы 10 раз теряем по 10 тысяч рублей. Получается, мы потеряли 100 тысяч рублей.

Если мы сделаем в 2 раза меньше удачных сделок по 30 тысяч рублей, то получим 150 тысяч рублей. Получается, что мы совершили в 2 раза меньше прибыльных сделок, а прибыль получили на 50% больше. Это соотношение должно четко прослеживаться. Как это рассчитывается? Мы купили акции по 100 рублей. Мы думаем, что они пойдут вверх. Мы решаем продать их по 130 рублей. Но если все складывается не в нашу пользу, должны вовремя остановиться, зафиксировать убыток (продать акции) и пересмотреть дальнейшую стратегию: либо перекладываемся в другие бумаги, либо закупаемся еще раз. Если мы определили стратегию остановиться на стоимости акции 130 рублей – мы обязательно должны зафиксироваться.

Всегда следуй своей инвестиционной стратегии

Многие начинающие инвесторы, особенно трейдеры, испытывают психологические трудности. Если мы решили остановиться при падении рынка, мы теряем деньги. На фондовом рынке это может произойти за один день (в зависимости от акции).

Допустим, мы положили 1 миллион рублей, и фондовый рынок упал на 10%.

Мы должны зафиксировать убыток 100 тысяч рублей. Для многих это очень трудно, психологически невозможно.

Они выжидают, а стоимость акций в это время опускается.

Соответственно, они фиксируют уже остатки своего депозита.

Поэтому очень важно разработать свою психологическую устойчивость, научиться сначала терять деньги, потом работать «в ноль» – и дальше зарабатывать.

Научись терять! Выйди «в ноль»! Научись не терять! На фондовом рынке уходит примерно 1 год на то, чтобы вы научились не терять свои деньги в трейдинге. Примерно через год вы выходите «в ноль». Дальше – «в плюс».

Увеличивай инвестиционный капитал

Рекомендация для всех, кто хочет заняться трейдингом без консультантов, – начните с маленьких сумм, например, 10 тысяч рублей (это минимальный депозит брокеров). Прибыль в деньгах вы не почувствуете, но хотя бы начнете правильно нажимать кнопки, привыкните к терминалу, вникните в суть происходящего.

Когда начнете получать интерес от прибыльных сделок, увеличивайте свой депозит.

Эффект сложного процента

Все инвестиции выгодно реинвестировать и вкладываться в долгосрочные программы. Если мы инвестируем 10 долларов в день под 20% годовых, через 20 лет мы получаем миллион долларов. Это происходит благодаря эффекту сложного процента и при условии реинвестирования.

Сначала наши 10 тысяч рублей принесли нам 200 рублей в месяц. И мы эти 200 рублей не кладем себе в карман, а реинвестируем. Происходит прирост капитала: получается 10 200 рублей и т. д.

Формула сложного процента

S = D × (1 + K) × N,

где D – начальная вложенная сумма;

K – процентная ставка в год;

N – количество лет, на которые кладут деньги в банк;

S – конечная сумма.

Пример:

1 000 000 × (1 + 30%) × 5 = 3 700 000

1 000 000 × (1 + 30%) × 10 = 13 800 000

10 000 000 × (1+ 30%) × 10 = 138 000 000,

из них 30% = 41 400 000 могут быть у вас как у управляющего.

Реинвестируй

Все это происходит благодаря реинвестированию, когда все дивиденды мы вкладываем обратно в акции. Купили ценных бумаг на 100 тысяч рублей – за год они выросли на 30%. Получилось 130 тысяч рублей. Соответственно, дальше мы оперируем уже этой суммой.

К тому же на акции выплачиваются дивиденды. Сбербанк в 2014 году выплатил по 3 рубля на акцию. У нас 100 акций, и мы заработали 300 рублей. На эти деньги можно еще купить акции.

Если говорить о реинвестировании в бизнесе, то это либо расширение штата, либо увеличение вложений в рекламу, в оборудование и т. д. Например, если мы знаем, что стабильно (больше полугода) получаем 10 клиентов со 100 тысяч рублей инвестиций, есть резон вложить в дело еще 200 тысяч рублей и получить больше клиентов.