Читать книгу "Богатство и свобода. Как построить благосостояние своими руками - Константин Бакшт"

Отсутствие реального контроля за тем, как управляющие будут распоряжаться Вашими средствами. Подумайте, что будет легче сделать управляющим: обеспечить тот высокий доход на полученные от Вас средства, который они обещали? Или просто собрать деньги с доверчивых вкладчиков и сбежать с этими деньгами? Если второе – может, не стоит давать им Ваши деньги?

ПРИМЕР

В российских ПИФах деятельность каждого фонда обеспечивают три разные компании. Одна – управляющая компания фонда – распоряжается, какие ценные бумаги покупать, когда поступают дополнительные средства от пайщиков, и какие продавать, когда часть пайщиков хотят продать свои паи и выйти из фонда. Но сами средства и ценные бумаги ПИФа хранятся не в управляющей компании, а в специализированном депозитарии. А реестр вкладчиков ведет третья компания – специализированный регистратор. Руководство управляющей компании никак не может продать ценные бумаги фонда, получить деньги от этой продажи и сбежать с ними – что и делает ПИФы достаточно надежной инвестицией.

Для получения высокого дохода Вы сначала должны что-то купить у организаторов финансовой схемы, а потом с большой прибылью продать… им же. При этом на свободном рынке Вы почему-то не можете продать это, тем более с прибылью.

ПРИМЕР

«Муравьиные фермы Вана Фэна.

Довольно необычную финансовую пирамиду возвел китайский бизнесмен Ван Фэн. В 1999 году он открыл фирму Yilishen Tianxi Group of China и предлагал любому желающему стать инвестором всего за $1500. За эти деньги вкладчики получили коробку с особыми муравьями, которых нужно было кормить и выращивать по специальной инструкции в течение 90 дней. По истечении этого времени приезжали представители компании и забирали насекомых назад, перерабатывая их в афродизиаки или лекарство для лечения артрита. По крайней мере так заявляла компания бедным китайским фермерам.

По истечении каждых 14 месяцев таких вот хлопот вкладчики получили около $450, что равнялось 32 % доходности годовых. Данная пирамида имела успех еще и потому, что Ван Фэн довольно быстро разбогател и сумел раскрутиться в газетах и на телевидении. Он даже стал номинантом госпремии «100 лучших бизнесменов Китая».

Когда оборот компании составил около $2 миллиардов, муравьиная схема Вана Фэна рухнула, а его самого арестовали и приговорили к смертной казни».

http://www.соinside.ru/2014/02/26/top-9-samyh-krupnyh-finansovyh-piramid

Если Вы сомневаетесь, не является ли та инвестиция, которую Вы рассматриваете, финансовой пирамидой – обратитесь к профессиональным финансовым консультантам. Они помогут Вам разобраться в этом.

Инвестиционные возможности: фондовый рынок, инвестиции в недвижимость, инвестиции в чужой бизнес, частные займы

Если наша цель – финансовая свобода, то из всех вариантов инвестиций нас в первую очередь должны интересовать только те, которые впоследствии могут приносить нам пассивный доход.

Во всем мире существует всего несколько основных вариантов подобных инвестиций:

• недвижимость, сдаваемая в аренду;

• некоторые инструменты фондового рынка (облигации и в какой-то степени – ПИФы и ETF);

• инвестиции в чужой бизнес, которым Вы не управляете и в котором не работаете;

• частные займы.

Вот, собственно, и все варианты, благодаря которым создавались и создаются все самые крупные состояния мира! Их достаточно немного, и их суть за прошедшие десятки (ПИФы/ETF), сотни и тысячи лет (частные займы, недвижимость) почти не изменилась.

О них мы и поговорим ниже более подробно. Эти варианты инвестиций доступны каждому, кто аккумулирует необходимый капитал для вхождения в инвестицию и потратит определенное время, чтобы разобраться с тем, как именно инвестировать в данный инструмент. Причем это можно сделать как самостоятельно, так и с помощью финансового консультанта. Так или иначе, этих вариантов инвестирования вполне достаточно, чтобы Вы с их помощью смогли обеспечить себе финансовую независимость и финансовую свободу.

Есть несколько более специфических вариантов инвестиций. Эти варианты либо доступны не всем, либо требуют определенных талантов, знаний и умений. Так, популярный писатель или певец может получать пассивный доход от использования своих авторских прав. Ученые и изобретатели могут получать доход от оформленных ими патентов. Инвестировать в вино вряд ли будет кто-то, кто не является любителем и ценителем этого благородного напитка. Точно так же инвестировать в картины вряд ли будет тот, кто равнодушен к искусству, а в марки – тот, кто не является филателистом. В целом, если Вас интересуют особые варианты инвестиций, Вам имеет смысл пообщаться с теми людьми, кто давно и успешно занимается интересующим Вас вариантом инвестирования. Только осторожнее: если эти люди сами выходят на Вас и предлагают Вам варианты инвестиций, не являются ли они мошенниками? Которые просто хотят вытянуть из Вас деньги, продав Вам под видом инвестиций подделки или никчемный хлам? У Кшиштофа Кесьлевского в фильме «Декалог 10» показано, как опытные филателисты обманывают и грабят новичков, в руки которых попала по наследству ценная коллекция марок.

В чем отличие инвестиции от спекуляции

Классическое определение, данное в свое время Робертом Кийосаки: спекуляция — это когда я приобретаю что-то дешевле, чтобы потом продать дороже. А инвестиция — это то, что регулярно приносит деньги в мой карман. К примеру, покупка квартиры в строящемся доме, на этапе котлована, с целью продать эту квартиру, когда дом будет достроен и сдан и стоимость квадратного метра вырастет, – это спекуляция. А квартира, сдаваемая в аренду и ежемесячно приносящая своему владельцу арендные платежи, – инвестиция.

Исходя из этого определения, мы вряд ли можем ожидать от спекуляции пассивного дохода. С момента, когда мы размещаем средства в такую спекулятивную операцию, мы должны отслеживать момент, когда нам следует выйти из этой операции. При этом часто может оказаться так, что выйти из операции и вернуть вложенные средства – тем более с прибылью – не так-то просто. Хотя, когда мы входили в данную операцию, все казалось простым и надежным. Вроде бы что может быть проще, чем приобрести квартиру в строящемся доме, в самом начале строительства – на этапе котлована? И продать ее с прибылью, когда дом будет достроен? Однако многие мои знакомые получили от подобных инвестиций совсем не тот результат, на который рассчитывали. В одних случаях строительство затягивалось на несколько лет дольше, чем планировалось. Что крайне негативно сказывалось на итоговой доходности данной операции. Нередко бывало и так, что к моменту, когда дом оказывался достроенным, на рынке жилья было очередное затишье. Желающих продать квартиры было много, только вот желающих купить их не наблюдалось. И продажа квартир затягивалась на весьма длительное время. К сожалению, бывали (в том числе и с моими друзьями) и еще более прискорбные случаи. Когда строящийся объект недвижимости, в который они вложили свои средства, так никогда и не был достроен. А все документы с самого начала оформлялись так, чтобы потом удобнее было кинуть дольщиков. В итоге – выигранные суды, но ни квартиры, ни денег.